Zer da finantza-jarraipena? Rosfinmonitoring

Finantza-jarduerak herritarrei banakako eta eragile ekonomiko oso araututa dago, eta zorrozki kontrolatzen. a giza gainbegiratze normal For normalean ez da oso nabarmenak direla eta lege berezitasunak, baina enpresak bere xarma guztia sentitu. Beraz, zer finantza jarraipenaren bat da?

informazio orokorra

egungo sistema guztia ertzean lotuta dago. lege eta arau federal menpe dira. Horrez gain, bankuak bere bezeroei egiten duten eragiketak kontrolatzea parte hartzen. Kasu honetan arreta handiena da diru transferentziak, transakzio, zuzenbidea eta dibisak transakzio fakturazioa eman.

Bereziki sortu Finantza Jarraipen Zerbitzua jarraipena. Bere guardiako dela transakzio guztiak Legezko ziren ziurtatzeko. Jarduera susmagarriak edo finantza jarraipen zerbitzua urraketa gertatuz gero argibideak arabera jarduteko eta egokia agintariek jakinarazteko behartuta dago. Eta neurri funtsezko beharra haiek hartuko dira. Ulertzen da banku beraren jarduera susmagarriak zezakeen agian blokeatu kontu detektatzeko hori. Zerbait erantzun gehiago dagoeneko Rosfinmonitoring da.

betebeharrak

Zer da finantza jarraipen-sailak parte hartzen? behatzen zuen eta informazio gertatzen diren finantza-prozesuak gerora aztertu biltzen. FEDS aurre egiteko bideratutako neurri zehatzak hartzea erabakiak hartu ahal dirua zuritzea. Gainera, honetan ari dira arduratzen nazio mailan.

Bank langile ere egoera zuzenean finantza-erakunde non lan batera parte hartzen du. Urrats horiek guztiak helburu nagusia dirua zein talde kriminal eta terrorista lortutako dira diru aurre egiteko da. funts horiek litekeena beren jarduera mantentzea joan direnez, helburu hori merezi ekintzak hartu.

Nor da prozesu honetan parte hartzen?

Finantza banku jarraipen langile ugari inplikazioa dakar. espezialistak bilatu duten dirua gain - beren prozesu hori gero eta Kutxazainak eta kontalariak, eta kudeatzaile inplikatuz erantzukizun zuzena da. Eta ez da harritzekoa, arazo hau ahalik eta arreta hurbildu behar delako. Azken finean, edozein mota honetako arazorik izanez gero, hondatu da negozioaren ospea finantza-erakunde.

Finantza monitorizazioa sail berezi bat, zuzenean txostenak kudeaketan senior estaldura eta zintzotasuna gehienez jabe den zuzendaritzapean. establezimenduetan komertzialetan zuzendari taula gisa, egintza. Estatuko langileen da goi mailako. Eta hau ezartzeko funtzioa da finantza jarraipenaren departamentuko burua, nahiz eta datuak eta goi zuzendaritzako komunikazioak egiaztatu ahal izango da. proba edozein banku agiriak eskuratzeko eman daiteke. Han bada ulertezina egoera, agindutako tratamendua edozein enplegatu den araudian nori egokia izango litzateke.

Finantza jarraipenaren garrantzia establezimenduen komertzialetan

Zergatik out esaterako egiaztapen eraman behar? Erantzuna Izan ere, hainbat funtzio garrantzitsua, hala nola egin dutela datza:

1. erakundearen segurtasuna bermatzea.
2. Kontrolatzeko barruko eta kanpoko eragiketak eguneroko txostenak biltzen ditu.
3. matrikula eragiketak ezartzea.
4. Bezeroek erakunde terrorista edo penala inplikazioa egiaztatzeko.
5. krimenak balizko prebentzioa.
6. lantzea direla eztabaidagarri jarduera susmagarriak pertsonen zerrenda beltza.
7. legeak ezartzeko jarraipena.

It arduratzen da eta Finantza Federalak Jarraipen Zerbitzua, baina dagoeneko kontroladore egiaztapen gisa jarduten da tratu txarrak saihesteko.

Zer lortzen alorrean zerbitzuak ardura?

Hitz egin, nola finantza jarraipena arreta ordaindu ditu eragiketa jakin bat egiteko buruz hitz egiteko. Hasieran, kontuan izan behar da 600 mila errublo baino gehiago (edo beste moneta baliokidea), guztira, gauzatu edozein eragiketa, errusiera legediaren arabera, egiaztatu behar da. Horrez gain, jarduera hau arduradunek ikuspegi eremuan sartu jaitsierak:

1. juridikoei Itzulpenak banakako herritarrak (ezean, noski, ez da soldata, ordainsari ordaintzeko ondorioztatu akordioak jarraiki, eta abar).
2. Hasten moneta. Arreta berezia jarri da dirua jaso atzerrian ordaindu. Eta are gehiago zehatz-mehatz aztertu, kasu horietan kirurgia, funtsak etorriko balitz offshore zona.
3. Dirua eta cash erretiratzea egun berean.
4. kopuru handiak dira, transakzio mota bera errepikatzen bezala ospatu kentzen.
5. Ugari gordailuak dira epeak laburrak (hilabete baino gutxiago), itxiera eta kentzea eskudirutan diruaren atzetik ireki.
6. Noiz pertsona bat erosten balore diruaren.
7. bezeroaren aldeko termino ahaztu.
8. eragiketak ezartzea ez duten bear zentzu ekonomikoa. Kasu honetan, soldatapeko nabarmenak ordaintzeko kontuan hartu ahal izango dugu (milaka eta errublo ehunka milioi) zero batean lan egiten duten enpresetan.
9. diren transakzio parte hartzen duten alderdiek sailkatzeko ezintasuna.
10. diru-transferentzia, interes-tasa baxuagoa forma gordailuak baldintza txarrena eskaintzen duten, komisioak handiko eta abar kobratzen beste banku bat.

Ikusten duzun bezala, ikerketa eta interes erantzule zerbitzuetatik objektu bat bihurtu nahiko erraz. Hau da neurri handi batean, elementu kriminal jarduera oso esanguratsua da.

Zer gertatuko operazioa amaituta?

Kasu horietan, normalean, bakarrik funtsak duten kontuak daude legezkotasuna berretsi duten dokumentuak eman beharko. Hauek soldata kontuen adierazpenak, dokumentuak merkataritza jarduerak, salmenta-kontratuak, herentzia edo dohaintza baten ondorioz jasotako diru-sarreren berretsiz daitezke. halaber, finantza-egoerak, aitorpena, ikuskaritza txostenen kopia bat erabili ahal izango duzu. Kasu gehienetan, hau nahikoa kontua, edo etengabeko operazioa desblokeatzeko baino gehiago da. Egia da, ez legezkotasuna frogak erantzuteko zalantza jakin bat izan dezake.